Votre banque, rapprochée de votre facturation

Plusieurs comptes bancaires

Ajoutez chacun de vos comptes (compte courant, compte d'épargne, comptes dans plusieurs banques) : Preza suit pour chaque compte le solde importé (celui de votre relevé) et le solde comptable (celui de vos écritures). Les virements entre vos propres comptes sont reconnus comme des virements internes, pas comme des revenus.

Importer vos relevés

Preza lit deux familles de formats. Vérifiez les options d'export disponibles dans votre e-banking :

• camt.053 / camt.054 : les relevés et avis électroniques au standard ISO 20022 — le format le plus riche, recommandé.
• CSV : l'export tableur classique de votre e-banking.

Les imports sont idempotents : réimporter le même relevé ne crée pas de doublons. Vous pouvez donc importer régulièrement sans craindre de compter un paiement deux fois.

Rapprocher les paiements

Contrôlez les propositions de rapprochement pour relier le mouvement à son origine :

• Un virement reçu se rapproche de la facture client correspondante — la facture passe en « Payée » une fois le montant dû couvert. La comptabilité est disponible dès Pro.
• Un paiement sortant se rapproche d'une facture fournisseur ou d'une dépense.
• Les frais bancaires et les virements internes sont traités comme tels.
• Configurez des règles bancaires pour les libellés récurrents : elles permettent de proposer une catégorie lors du traitement.

L'écart, toujours visible

Quand le solde importé et le solde comptable ne correspondent pas, Preza vous montre l'écart au lieu de le masquer. Vous savez toujours ce qui reste à traiter — c'est la condition d'une comptabilité fiable.

Et vos identifiants bancaires ?

Preza fonctionne par import de fichiers : il n'y a pas de connexion directe à votre e-banking, et vos identifiants bancaires restent chez votre banque. Vos relevés sont stockés dans une base de données hébergée en Suisse — voir Données et sécurité.